Nakit kullanımının azalmasıyla günlük hayatımızın vazgeçilmezi haline gelen IBAN üzerinden para transferleri, yanlış kullanıldığında ciddi hukuki sorunlara yol açabiliyor. Hukukçular; açıklama kısmı boş bırakılarak yapılan para gönderimlerinin MASAK incelemesi, vergi cezası ve suç soruşturması riskleri barındırdığı konusunda vatandaşları uyardı.
Son yıllarda dijital ödeme yöntemlerinin yaygınlaşması, IBAN üzerinden yapılan para transferlerini en sık kullanılan işlem haline getirdi. Ancak uzmanlara göre, günlük hayatta hız kazanmak amacıyla yapılan “açıklamasız” para transferleri, vatandaşları hukuki olarak zor durumda bırakabilir.
Hukukçular, her para gönderiminin yasal bir gerekçeye dayanması gerektiğini ve bu gerekçenin işlem sırasında mutlaka belirtilmesinin önemini vurguluyor.
“Farkında Olmadan Suç Soruşturmasına Dahil Olabilirsiniz”
Konunun hukuki boyutunu değerlendiren TOBB ETÜ Hukuk Fakültesi Öğretim Üyesi Prof. Dr. Olgun Değirmenci, rastgele veya detay belirtilmeden yapılan transferlerin taşıdığı tehlikelere dikkat çekti.
Değirmenci, para gönderilen IBAN numarasının suç örgütleri tarafından kullanılıyor olması veya yasal takibe alınmış bir hesap olması durumunda, işlemi gerçekleştiren vatandaşın da doğrudan şüpheli konumuna düşebileceğini belirtti. Özellikle sürekli ve herhangi bir açıklama içermeyen para transferlerinin Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) incelemesine takılma ihtimalinin yüksek olduğunun altı çizildi.
Uzmanlar, bu tür mağduriyetlerin önüne geçmek için transfer ekranındaki açıklama bölümüne; “kira bedeli”, “araç kaporası”, “özel ders ücreti” veya “hizmet ödemesi” gibi net ve işlemi tanımlayan ifadelerin yazılmasının hayati önem taşıdığını belirtiyor.
Şahsi IBAN Kullanımına ve Vergi Cezalarına Dikkat
Öte yandan ticari işlemlerdeki IBAN kullanımında da ciddi yaptırımlar söz konusu. Ankara Sosyal Bilimler Üniversitesi Öğretim Üyesi Prof. Dr. Mustafa Çolak, hizmet alınan işletmelerde ödemelerin şahsi IBAN’lar yerine mutlaka şirket adına kayıtlı hesaplara yapılması gerektiğini hatırlattı.
Çolak’ın aktardığı bilgilere göre; açıklamasız ve yüksek tutarlı transferler, mali denetimlerde “kayıt dışı gelir” kapsamında değerlendirilerek ağır vergi cezalarına neden olabiliyor.
Tüketicilere “Belge” Uyarısı
Uzmanlar ayrıca tüketici tarafı için de önemli bir hatırlatmada bulundu. İşletmelere IBAN ile ödeme yapılmasına rağmen karşılığında fiş veya fatura alınmaması durumunda, sadece işletmelerin değil, tüketicilerin de cezai yaptırımlarla karşılaşabileceği belirtildi. Vatandaşların, yaptıkları her ödeme sonrasında yasal belgelerini talep etmesi büyük önem taşıyor.
Özetle, Güvenli Bir IBAN Transferi İçin Yapılması Gerekenler:
- Para gönderirken “Açıklama” kısmını asla boş bırakmayın.
- Ödemenin amacını (Kira, borç iadesi, aidat vb.) net kelimelerle ifade edin.
- Ticari işletmelerden aldığınız hizmetlerde şahsi IBAN’lara değil, kurumsal hesaplara ödeme yapın.
- Yaptığınız ödemenin ardından mutlaka fiş veya fatura talep edin.
Kaynak: Haber Merkezi
Yorumlar